快捷搜索:  

辨明“套路贷”路数 统一办案尺度

原标题:辨明“套路贷”路数 统【一】办案尺度

12月2【日】【上】午8【时】45【分】,距离开庭【还】【有】【一】刻钟,【来】【自】【全】【国】15【个】省、【自】治区、直辖市及“套路贷”案件办理重点【地】区【的】检察官【来】【到】江苏省苏州【工】业园区【法】院,步入写【有】“检察机关观摩席”指示牌座位【后】安静坐【下】。

【上】午9【时】,由苏州【工】业园区检察院提【起】公诉【的】姚志江等5【人】“套路贷”恶势力犯罪团伙案依【法】公开开庭审理。

【这】【是】【全】【国】检察机关【部】【分】省级检察院及重点【地】区开展“套路贷”犯罪案件庭审观摩及【工】【作】交流培训班【的】第【一】课。

令【人】印象深刻【的】第【一】课

被告【人】姚志江、程豪、吴兆奇、孙华镔、黄晓栋系恶势力犯罪团伙;被告【人】姚志江、程豪、吴兆奇、孙华镔【的】【行】【为】构【成】敲诈勒索罪;被告【人】姚志江、孙华镔、黄晓栋【的】【行】【为】构【成】寻衅滋【事】罪;各被告【人】应负【的】刑【事】责任;案件【的】社【会】危害及警示……【在】庭审【中】,第【一】公诉【人】、苏州【工】业园区检察院副检察【长】陆炜皎【对】【以】【上】焦点【问】题【进】【行】【了】充【分】阐述。记者注意【到】,观摩席【上】【多】位检察官【学】员屏息凝神,认真倾听,【不】【时】记录。

公诉【人】指控,【在】【两】【年】【多】【的】【时】间内,该案5名犯罪嫌疑【人】通【过】“套路贷”、高利贷等手段让【多】位被害【人】欠【下】非【法】债务,【后】采【用】喷漆、辱骂、入室滋扰等软暴力手段催讨债务,致使【部】【分】被害【人】及其亲属被迫逃离住处……

庭审【过】程【中】,该案公诉【人】、苏州【工】业园区检察院第【三】检察【部】副【主】任左【国】军充【分】举证,将姚志江负责空放【的】审核、客户借贷、空放款【的】回收,程豪负责零【用】贷【的】审核、协助签订协议、催【还】通报、零【用】贷款【的】回收,吴兆奇负责空放【的】【出】资、客户接待、制【作】虚假走账流水等【问】题【进】【一】步厘清,抽丝剥茧、条【分】缕析。

“……扫黑除恶专项斗争【为】期【三】【年】,但除恶务尽决【定】【了】斗争【不】【会】停止。只【有】准确【把】握‘套路贷’、高利贷、职业放贷【人】【和】【民】间放贷区别,【多】管齐【下】形【成】合力打击犯罪,无黑园区【的】创建【方】【能】达【成】。”陆炜皎朗声宣读公诉意【见】书。

历【时】近4【个】【小】【时】【的】庭审【在】【法】官宣布择期宣判【后】结束。观摩庭审【的】检察官【们】纷纷表示,此次培训【的】第【一】课令【人】印象深刻。

2【日】【下】午,最高检扫黑办选取江苏、浙江、【上】海、江西、黑龙江等五【个】【地】区【的】“套路贷”典型案例【在】此次培训【中】【进】【行】【会】议交流,五位办案检察官将“套路贷”案件办理涉及【的】罪与非罪、此罪与彼罪、【定】黑【定】恶、犯罪既遂、未遂,【以】及涉案金额计算、参与社【会】综合治理等【一】【一】【分】享。

最高【国】【人】检察院第【一】检察厅负责【人】表示,“套路贷”犯罪侵害被害【人】【的】财【产】权利【和】【人】身权利,严重扰乱正常【的】金融秩序、社【会】秩序,损害司【法】公信力,影响社【会】【和】谐稳【定】。扫黑除恶专项斗争开展【以】【来】,各【地】检察机关依【法】严惩“套路贷”犯罪,探索【了】【不】少符合检察办案实际【的】措施举措、完善【了】【不】少符合司【法】规律【的】制度机制,社【会】治安环境明显改善。

“套路贷”案件办理【中】【的】【那】些难点

【在】实践【中】,“套路贷”犯罪集团往往【以】【民】间借贷【为】幌【子】,通【过】精心设计【的】套路诱骗【可】【能】者强迫【他】【人】陷入借贷怪圈。因此,准确认【定】“套路贷”涉嫌犯罪【的】罪与非罪、此罪与彼罪,【是】办理“套路贷”案件【的】关键。检察机关【在】办理“套路贷”案件【中】,如何根据【主】观目【的】、【行】【为】手段、【主】体【地】位等,严格区【分】“套路贷”【和】高利贷?

江苏省苏州市吴江区检察院第【二】检察【部】员额检察官李琳【以】张【国】响、李庆飞等【人】敲诈勒索案【为】例,将犯罪【行】【为】【人】设套、【下】套、收套【三】步“套路”详细剖析【后】提【出】:“‘套路贷’【以】非【法】占【有】【为】目【的】,假借放贷、诱使被害【人】签订虚高合【同】,通【过】恶意制造【可】【能】肆意认【定】违约获【得】高额违约金;高利贷则【是】通【过】【出】借资金,获取高【于】银【行】利率【的】利息。”随【后】,【他】【又】【从】【方】式、手段、【主】体【地】位等【方】【面】阐述【了】【二】者【的】【不】【同】。

值【得】注意【的】【是】,张【国】响、李庆飞等【人】敲诈勒索案【同】【时】存【在】设置套路【的】诈骗【行】【为】【和】【一】【定】【的】威胁【行】【为】,存【在】认【定】【为】敲诈勒索罪【还】【是】诈骗罪【的】争议。【对】此,李琳认【为】,【一】般【以】【主】【行】【为】【的】性质【定】罪。“如整体属诈骗【行】【为】,即使存【在】少量采【用】暴力【可】【能】‘软暴力’讨债【的】情节,因暴力【行】【为】依附【于】诈骗【行】【为】,【也】【是】【为】诈骗既遂服务。如尽管【有】‘套路’,但获取财务【主】【要】依赖暴力【可】【能】‘软暴力’胁迫,被害【人】【没】【有】基【于】错误认识【而】交付财物,则【可】认【定】【为】敲诈勒索等犯罪。【经】审查,【本】案应当认【定】【为】敲诈勒索罪。”李琳【说】。

【在】“套路贷”犯罪【中】,往往【多】【种】违【法】犯罪交织。放贷团伙【和】网站科技公司、网贷平台、职业催收团伙、第【三】【方】支付【人】员等纠合,涉及金融、网【上】、【民】【生】等【多】【个】领域,犯罪手段既【有】虚假欺骗性质,【又】【有】强迫交易特点,既【有】暴力催收【方】式,【也】【有】虚假诉讼手段,涉案【事】实【多】、证据庞杂,审查相【对】较难。

“【对】【于】涉众型‘套路贷’案件,建议借鉴网站犯罪案件【中】【的】推【定】【方】【法】。只【要】【有】账【本】等相关书证及财务【人】员等证【人】证言【进】【行】佐证,【就】【可】结合【部】【分】【在】案被害【人】【的】陈述,推【定】相关书证【的】真实性,无需将每【一】名被害【人】寻找【到】案【来】认【定】犯罪。当然,任何推【定】【都】需【要】接受反证,如果推【定】【的】【事】实【有】反证【出】现,即【有】特【定】【的】被害【人】【出】现予【以】否认,【那】么【这】笔特【定】【的】【事】实即【可】予【以】排除。”江西省检察院第【一】检察【部】检察官助理詹文【成】【在】接受采访【时】表示。

“套路贷”往往披【着】合【法】【的】外衣、【有】【着】设计专业【的】套路,具【有】很强【的】迷惑性,【不】少犯罪【分】【子】甚至【会】利【用】虚假诉讼【的】【方】式达【成】债权。因此【在】实践【中】,由【于】被害【人】各【自】独立、【分】散各【地】,容易造【成】系列案被当【成】【个】案处理,导致“套路贷”案件线索【发】现难。广东省广州市【天】河区检察院第【一】检察【部】检察官张敏琳建议,【法】院【可】【以】考虑【在】办案系统内【部】设置相关甄别程序,【对】【同】【一】【时】期内【多】次重复担任【民】间借贷纠纷案件原告【的】案件【进】【行】重点复核。

【多】走【一】步,提升办案社【会】效果

2017【年】11月3【日】,【学】【生】袁某向犯罪组织借款,【后】因【不】堪催讨割腕【自】杀,被救【后】休【学】;

【同】【年】12月【中】旬,【学】【生】章某割腕【自】杀,被救助【后】休【学】;

【同】【年】12月28【日】,【学】【生】蒋某跳楼,造【成】轻伤【一】级;

【同】【年】12月31【日】,【学】【生】倪某跳楼【自】杀,【经】抢救无效死亡;

2018【年】1月23【日】,【学】【生】陈某割腕【自】杀,被救【后】休【学】;

……

【这】些触目惊心【的】【事】实均与【以】胡剑冰【为】首【的】黑社【会】性质组织实施【的】校园贷犯罪【有】关,该组织【在】短【时】间内向47名被害【人】及其【家】庭实施敲诈勒索、诈骗、非【法】拘禁犯罪48【起】,涉案金额达291万余元。

该案承办【人】、浙江省杭州市萧山区检察院第四检察【部】【主】任刘辉表示,【在】扫黑除恶初期,该院派【出】8【个】办案组,【对】公安机关首批侦办【的】涉嫌“套路贷”犯罪【的】200余名犯罪嫌疑【人】【进】【行】提【前】介入。“【经】审查梳理,【我】【们】认【为】【以】胡剑冰【为】首【的】犯罪集团组织紧密、【分】【工】明确、危害严重,具备黑社【会】性质组织特征。【在】办案【过】程【中】,【我】【们】【多】次听取各被害【学】【生】及【家】属【的】意【见】。【一】审判决【后】,【主】【动】开展司【法】救助【工】【作】,【同】【时】采取具体措施推【进】社【会】综合治理。”刘辉【说】。

记者采访【了】解【到】,各【地】检察机关高度重视“套路贷”案件办理,选派精干力量,组【成】专门团队,依【法】办理【了】【一】【大】批“套路贷”涉黑恶犯罪,沉重打击【了】“套路贷”犯罪【分】【子】【的】嚣张气焰,【同】【时】【在】参与社【会】综合治理等【方】【面】取【得】【了】阶段性【成】效。

【在】实践【中】,犯罪【分】【子】通【过】“套路贷”获取【的】赃款,【一】般【用】【于】【个】【人】挥霍【可】【能】重复放贷。如何【进】【一】步追赃挽损、最【大】限度保护被害【人】权益?浙江省检察院扫黑办【工】【作】【人】员杨奔建议,针【对】“套路贷”利益链涉及【的】【全】【部】银【行】账户、第【三】【方】支付平台【的】涉案资金,【可】【以】【在】提【前】介入侦查阶段提醒公安机关依【法】及【时】查扣冻结,依【法】追缴,保证【后】期追赃挽损【工】【作】顺利开展。

统【一】认识提高办案质效

3【日】【上】午,【在】相邻【的】【两】间【大】【会】议室内,参加培训【的】检察官【学】员【分】【成】【两】组,围桌【而】坐,每【人】【面】【前】【都】摆【着】【一】份《检察机关【部】【分】省市关【于】办理“套路贷”犯罪案件座谈【会】纪【要】(征求意【见】稿)》(【下】称《纪【要】》)。【分】组讨论《纪【要】》,【对】办理涉“套路贷”案件【中】遇【到】【的】【有】关【行】【为】性质、【法】律适【用】、证据审查等【进】【行】研究,【是】此次交流培训【的】【一】项重【要】内容。

随【着】扫黑除恶专项斗争【的】深入开展,“套路贷”犯罪【也】【出】现【了】新形势、新特点。“【在】实践【中】,往往存【在】刑【民】交织、难【以】厘清【的】情形,【行】【为】性质界【定】、准确适【用】罪名等均存【在】【一】【定】难度。”《纪【要】》【起】草【人】【之】【一】,最高检第【一】检察厅【二】级高级检察官、扫黑办副【主】任曹红虹告诉记者。

与曹红虹【一】【同】研究制【定】《纪【要】》【的】苏州市检察院检委【会】委员、第四检察【部】【主】任王勇【对】此感受颇深。“‘套路贷’案件变异非常【多】,【从】最早【的】汽车抵押贷款型,【发】展【到】‘校园贷’‘套路贷’‘培训贷’‘美容贷’等变【种】,【有】些犯罪团伙甚至【对】照【着】相关司【法】规范性文件创设新【的】犯罪模式。因此,如何【进】【一】步总结归纳【能】够被【一】线办案【人】员迅速掌握【的】标准【成】【为】当务【之】急。”王勇表示。

【作】【为】奋战【在】刑【事】检察【一】线【的】办案【人】员,苏州【工】业园区检察院第【一】检察【部】员额检察官王君【自】2017【年】至今【成】功办理【了】5【起】“套路贷”案件。她表示:“【在】实践【中】,‘套路贷’案件办理存【在】罪名认【定】【不】【一】、罪数认【定】【不】【一】、【是】否数罪并罚处理【不】【一】、犯罪数额认【定】【不】【一】等【问】题。已【经】【出】台相关指导意【见】【的】【不】【同】【地】区,【对】【有】些【问】题并未完【全】达【成】共识,《纪【要】》【的】【有】关规【定】【可】【以】提供【一】些解决思路。”

【在】“套路贷”案件办理【中】仍存【有】【一】些困惑【的】检察官【不】止王君,【多】位受访【学】员均表示,此次交流培训【对】【于】充【分】交流办案【经】验,统【一】司【法】尺度,解决基层办案【中】【的】难点【和】【问】题具【有】积极【的】推【动】【作】【用】。

“随【着】非【法】放贷【可】认【定】【为】非【法】【经】营罪,【法】院建立职业放贷【人】名录,【我】【们】已初步建立【对】高利贷梯次处罚【的】体系:职业放贷【人】(【民】【事】制约措施)、非【法】【经】营罪(非【法】放贷)、‘套路贷’类犯罪(诈骗、敲诈勒索等)。”王勇认【为】,打击“套路贷”犯罪与规范【民】间借贷,【两】者【不】【能】混淆。【对】【于】正常【的】【民】间借贷,宜疏【不】宜堵,【不】【能】“因噎废食”,【还】【得】坚持“【一】【把】钥匙开【一】【把】锁”。(记者 史兆琨)

套路,犯罪,被害人,办案,检察官

您可能还会对下面的文章感兴趣:

最新评论
  • 留言时间:2020-01-20 23:06:04邓学文 愿景 大海般广阔、高山般严峻的生活,总是默默选择自己的主人。您这样的奋斗者、开拓者,是一定会中选的。
  • 留言时间:2020-01-12 19:34:50徐瑞泽 祝贺 朋友一个电话,让我知道,你在想念我;家人一句唠叨,让我知道,你在担心我,成长路上,有朋友和家人,我可以永往直前,谢谢你们
  • 留言时间:2020-01-25 19:00:29沈奕豪 恭贺 高调做事,低调做人;做事先做人,知恩先感恩。工作上要一丝不苟,容不得半点含糊。做人方面要大事不糊涂,小事糊涂,不必斤斤计较。
  • 留言时间:2020-01-16 22:03:08李思颖 盼望 一条短信,一份真情,道一声朋友珍重,感谢你陪我走过的那些风风雨雨,愿属于你的每一天每一分每一秒都幸福平安!
  • 留言时间:2020-01-16 09:12:49胡梓涵 喜贺 铃声是亲切的问候,接听是久别的重逢;信息是心灵的沟通,翻阅是真情的牵挂;关机是美好的思念,回信是真情的体现。祝你幸福,永远快乐!
查看所有评论
加载中......
发表评论